Заполнение чековой книжки 2019: скачать образец и бланк в word, как правильно заполнить для получения наличных в банке
Иногда обладателям банковских расчетных счетов необходимо получить (снять) определенную сумму наличности в обслуживающем финансовом учреждении.
Такая потребность часто возникает как у хозяйствующих организаций, так и у субъектов ИП.
Для этого владелец банковского счета оформляет специальный денежный чек, содержащий все необходимые реквизиты.
Такой денежный чек относится к ценным бумагам и считается бланком строгой отчетности, бухучет которых, как известно, осуществляется по отдельному забалансовому бухгалтерскому счету (номер 006).
Что это такое, для чего она нужна?
Чековые расчеты нередко практикуются юридическими лицами при осуществлении многих хозяйственных операций. Чековая книжка предоставляется банком на основании заявления о ее выдаче.
Оформление/использование денежного чека является законным способом снятия (выведения, получения) наличности хозяйствующим субъектом с собственного расчетного счета.
Впоследствии эти средства используются хозяйствующим субъектом для выдачи зарплаты, финансирования соцвыплат, предоставления подотчетных денег, оплаты хозяйственных нужд и иных разрешенных целей.
Следует знать, что денежный чек – распоряжение о снятии наличных с расчетного банковского счета и их выдаче субъекту-предъявителю – представляет собой часть специальной чековой книжки.
Банк, обслуживающий расчетный счет хозяйствующей организации или субъекта ИП, выдает такую чековую книжку своему клиенту, если владелец данного счета сам попросил об этом.
Оформление, заполнение и применение чековой книжки в хозяйственных расчетах осуществляются по строгим правилам, поскольку, как уже говорилось ранее, денежный чек относится к категории БСО. Соответственно, правильный бухучет чековых книжек также имеет особое значение.
Как выглядит чековая книжка:
Как пользоваться?
Денежные чеки списываются с бухгалтерского 006-счета по мере их фактического использования в расчетной практике хозяйствующего субъекта – обладателя банковского счета.
Чтобы рассчитываться или обналичивать средства с помощью денежного чека,необходимо заранее депонировать (зарезервировать) соответствующую сумму на специальном банковском счете.
Когда необходимые средства будут готовы, владелец банковского счета оформляет денежный чек, указывая в нем нужные реквизиты и заверяя его надлежащим образом (подпись, печать).
Затем этот чек, заполненный по всем правилам, передается в обслуживающее финансовое учреждение.
Если необходимые средства имеются на расчетном счете плательщика, а сам чек составлен корректно, банк выплачивает субъекту, предъявившему данный чек, обозначенную сумму наличности, списав эти деньги с расчетного счета клиента-плательщика.
Выписанный (заполненный) денежный чек будет действителен на протяжении 10 (десяти) дней, отсчитываемых с момента его оформления.
Иначе говоря, получить по нему деньги можно будет в течение десятидневного срока. Факт выдачи/получения денег – использования денежного чека – сопровождается списанием соответствующей суммы с расчетного счета, списанием использованного чека.
Если есть остаток депонированных (зарезервированных), но так и не израсходованных средств, он снова зачисляется – возвращается – на расчетный банковский счет плательщика.
Если денежный чек использовался хозяйствующим субъектом для снятия (получения) наличности с собственного банковского счета, соответствующая сумма денег приходуется (поступает) в его кассу и оформляется составлением ПКО.
Может ли кассовый работник оформить?
Чековой книжкой следует пользоваться очень аккуратно. Она оформляется банком на конкретного владельца расчетного счета – хозяйствующую организацию или субъекта ИП.
Стороннее юридическое/физическое лицо вправе использовать конкретную чековую книжку исключительно при наличии у него специальной доверенности, оформленной (выданной) лично держателем данной книжки и заверенной органами нотариата.
Хранится такая книжка обычно в сейфе или ином отведенном месте, защищенном от несанкционированного доступа или незаконного посягательства.
Применение чековой книжки является исключительным правом руководителя организации или иных её сотрудников, специально уполномоченных отдельным приказом руководства (это может быть, к примеру, главбух или заместитель директора).
Правила оформления
Как известно, в чековой книжке хозяйствующего субъекта содержится определенное количество одинаковых бланков денежного чека.
Если нужно снять (вывести, получить) конкретную сумму наличности с банковского расчетного счета организации, её руководитель или иной уполномоченный сотрудник внимательно и аккуратно заполняет денежный чек, придерживаясь при этом строгих правил.
Бланки чека необходимо использовать в строгой последовательности – именно так, как они располагаются в самой книжке. Незаполненные (пропущенные) бланки нельзя оставлять в книжке.
Сам бланк чека на получение наличных может заполняться как в офисе хозяйствующего субъекта, так и непосредственно в финансовом учреждении.
Однако подпись/печать ставится на денежном чеке исключительно в присутствии сотрудника банка, обязанного сверить подпись/печать с имеющимися образцами, заранее предоставленными руководством организации-плательщика.
Следует учесть, что факсимильные подписи категорически запрещается использовать для этих целей.
Известно, что ИП вправе не ставить печати на оформляемые документы. С 2016 года аналогичное право предоставляется теперь и юридическим лицам.
Хозяйствующие субъекты могут не штамповать составляемые бумаги печатью – это же правило относится и к денежным чекам.
Печать ставится лишь в тех случаях, если её применение регламентируется внутренними актами самой организации, а также если оттиск данной печати присутствует в образцах подписей/печатей, предоставленных банку. Если печать не предусматривается, на бумагах ставится обозначение «б/п» – без печати.
Сумма наличности, конкретно указанная в оформленном чеке, выдается на руки уполномоченному представителю хозяйствующего субъекта или иному лицу, имеющему доверенность, только по факту документального удостоверения личности получателя.
При заполнении бланка денежного чека не допускаются какие-либо исправления, корректировки, ошибки.
Любые неточности или помарки обуславливают испорченность данного документа, его непригодность для дальнейшего применения.
Забракованный бланк следует перечеркнуть, сделав на нем соответствующую пометку об испорченности. Чтобы получить деньги, необходимо заполнить новый, следующий бланк.
Как правильно заполнить на получение наличных в банке?
Бланк денежного чека имеет две составные части: левая сторона – корешок документа, правая сторона – отрывная часть документа.
Когда этот бланк полностью заполняется, правая сторона подлежит отсоединению и передаче в обслуживающий банк, а левая сторона – остается в самой чековой книжке владельца счета.
Корешок
На лицевой странице. в первую очередь, заполняется корешок, то есть левая сторона документа, содержащая следующие сведения:
- ФИО субъекта, получающего наличность;
- дата выдачи/получения денег;
- сумма полученных средств.
Сотрудники банка расписываются на корешке этого документа в отдельных строках, расположенных под надписью «Подписи».
Чуть ниже получатель наличности ставит свою подпись с указанием даты получения этого денежного чека.
Отрывная часть документа
Здесь указываются следующие сведения:
- точное наименование чекодателя – хозяйствующей организации или субъекта ИП;
- номер расчетного банковского счета, принадлежащего чекодателю;
- денежная сумма, подлежащая выдаче предъявителю чека;
- населенный пункт выдачи средств;
- дата выдачи наличности;
- наименование обслуживающего банка;
- ФИО получателя средств (полностью);
- выдаваемая сумма прописью;
- подписи уполномоченных банковских сотрудников.
Вторая страница
На второй странице данного чека получатель наличности проставляет собственную подпись в соответствующей строке, указывает свои паспортные сведения (стандартный набор данных).
Справа указываются номер/дата ордера ПКО, посредством которого оформляется поступление выведенной наличности в кассу, с подписью главбуха хозяйствующего субъекта.
Здесь же можно увидеть таблицу с перечнем целей для расходования полученной наличности. Требуемые суммы распределяются по конкретным нуждам, указанным в этой таблице.
Какие символы направления выдачи используются — примеры
В вышеупомянутой таблице целей указываются символы, обозначающие те или иные направления выдачи средств.
Что означают наиболее часто используемые символы при заполнении чековой книжки:
- символ 40 – зарплата, соцвыплаты;
- символ 42 – расходы командировочные;
- символ 50 – страховые выплаты (к примеру, пенсии, иные пособия);
- символ 53 – иные нужды (например, выдача подотчетных денег);
- символ 54 – погашение финансовых обязательств (к примеру, возврат беспроцентного займа);
- символ 57 – затраты хозяйственные (операционные);
- прочие символы.
Скачать образец
Скачать бланк в word – word.
Скачать образец заполнения денежной чековой книжки для получения наличных денег из кассы банка – word.
Так выглядит образец:
Сколько дней действует — период действия
Чековая книжка, как правило, не имеет регламентированного срока действия.
Однако заполненным чеком из неё можно воспользоваться на протяжении десяти дней, отсчитываемых с момента его оформления.
Срок хранения использованных бланков
Сколько нужно хранить использованные чековые книжки?
Согласно общим правилам, использованная чековая книжка не прикладывается ни к банковскому счету, ни к хозяйственной кассе.
Такой документ хранится минимум 5 (пять) лет на самом предприятии в местах, специально предназначенных для этого.
Конкретный срок хранения для таких бумаг не регламентируется строгими нормами.
Бухгалтерский учет: основные проводки
| Операция (характеристика) | Дебет | Кредит |
| Деньги депонируются на отдельном банковском счете для чековых расчетов | 55.2 | 51 |
| Приходуется предоставленная чековая книжка | 006 | — |
| Наличность выдается по использованному чеку | 60 | 55.2 |
| Списывается израсходованный чек | — | 006 |
| Возвращается остаток депонированных денег на банковский счет с чековой книжки | 51 | 55.2 |
| Банк удерживает с клиента комиссионное вознаграждение | 91.2 | 51 |
Выводы
По сути, денежный чек является распоряжением владельца банковского счета о выдаче определенной суммы наличных денег субъекту, предъявившему эту ценную бумагу к оплате.
Данное распоряжение адресуется непосредственно финансовому учреждению (банку), обслуживающему расчетный счет плательщика – составителя денежного чека.
Этот документ необходимо аккуратно заполнять – без каких-либо ошибок/помарок. Чековую книжку следует корректно вести, хранить, учитывать.
Источник: https://praktibuh.ru/buhuchet/denezhnye-sredstva/nalichnye/dok/chekovaya-knizhka.html
Как заполнить чековую книжку образец 2019 – Юриспруденция
Правила заполнения чеков для полученияналичных денежных средств в рубляхУважаемые клиенты Банка!Напоминаем Вам о том, что действующий порядок оформления кассовых документов и выдачи/приема по ним наличных денежных средств установлен Банком России в Положении «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» от 26.03.2007 г. № 302-П.В связи с тем, что ПАО АКБ «Приморье» принимает чеки в строгом соответствии с вышеуказанными Правилами, мы провели анализ ошибок, наиболее часто встречающихся при заполнении чеков клиентами, и хотим обратить ваше внимание на следующие детали: денежный чек должен быть заполнен от руки чернилами или шариковой ручкой одного цвета (черного, синего или фиолетового) и одним почерком, при этом наименование владельца счета, номер счета и наименование кредитной организации могут обозначаться
advant24.ru
Цели расхода», нужно вписать фактическую цель (цели) расхода в пустую графу данного поля; сумма всех затрат обязана соответствовать сумме прописью и цифрами, указанными на лицевой стороне чека; поле «Отметки, удостоверяющие личность получателя» заполняется в строгом соответствии с данными, указанными в паспорте; месяц выдачи паспорта прописывается прописью (см. сноску 4); подпись получателя средств проставляется конкретно в момент получения денежных средств (в кассе); подпись получателя средств обязана соответствовать подписи проставленной в паспорте (см.
сноску 5); Чековая книжк а — инструмент, разрешающий осуществить получение наличных денежных средств, находящихся на расчетном счете, посредством оформления финансового чека. О том, как взять и пользоваться ею вы имеете возможность ознакомиться ниже.
Кассир вызывает получателя денег по номеру чека и запрашивает у него сумму получаемых
Денежный чек — как заполнить?
Образец
0 0 Денежный чек является одним из видов ценных бумаг. Он представляет собой некое «распоряжение», разрешающее выплату определенной суммы лицу, которое предоставило данный документ в банк.
Основной задачей денежного чека является предоставление денежных средств в банке для различных потребностей.
Этот вид расчетов стал весьма распространенным, так как получить наличные с помощью чеков можно быстро и без особых проблем.
Сейчас в российских банках принимают образцы заполненных денежных чеков нового образца, на которых необязательно ставить оттиск печати.
К достоинствам использования чековых квитанций относят:Четкий контроль движения денежных средств расчетного счета: производится выплата строго определенной суммы, указанной в квитанции.Высокий уровень надежности.
Банк-плательщик откажет в предоставлении денежных средств, если в квитанции не будут проставлены основные
Чековая книжка
• • Банки.ру – сброшюрованные бланки чеков, обычно 25 или 50 штук.
Выдается организации по письменному заявлению после подписания договора на расчетно-кассовое обслуживание для получения наличных со своего счета.
Использование чеков регламентировалось Положением Центрального банка России от 26 марта 2007 года
«О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации»
и внутренними правилами банка. С 1 января 2013 года данное положение утратило силу в связи с изданием нового — № 385-П от 16 июля 2012 года. С 3 апреля 2019 утратило силу в связи с вводом в действие нового Положения ЦБ РФ от 27 февраля 2019 года N 579-П
«О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения»
.
Образец заполнения чековой книжки
В американских фильмах часто можно услышать, как один персонаж говорит другому, что у него при себе нет наличных денег, но он может оформить чек.
Внешне сама книжка похожа на большой блокнот с разделенными на два поля страницами. Они и представляют собой чеки, участвующие в подписании и сдачи указанной суммы. Получается, что один экземпляр – оригинал, а второй является его копией.
Именно он остается в главном документе и применяется для отчетности в процессе списания средств.
Snippets
Created by 2019-07-24
■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■ ■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■■ .
. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Правила заполнения. Памятка клиентам по порядку заполнения Инструкция ЦБ чековой книжки?
ГХК встроенным. хранение чековой книжки. Для этого вставляем собранную скад для MSA, вид технического обслуживания СИЗОД, алкоголь 120 для windows10. Скачать онлайн Правила заполнения чековой книжки инструкция цб 2019.
Магазин
Инструкция по снятию денег с расчетного счета по чеку Для снятия денег с расчетного счета можно воспользоваться двумя вариантами:
- Заказать пластиковую карту.
- Заказать чековую книжку.
Дальше будет представлена информация о том, как снимать деньги с расчетного счета по чековой книжке. Сначала необходимо заказать бланк чековой книжки в банке.
Для этого пишется заявление по форме банка.
Чековые книжки бывают разного номинала – по 25 и по 50 листов. В заявлении нужно указать какую чековую книжку требуется оформить.
Правила заполнения чековой книжки инструкция цб 2019
Поэтому сначала нужно уточнить этот вопрос.
Можно позвонить, сходить и предварительно записаться. Перечислим основные требования к образцам заполнения денежного чека в Сбербанке:
- Если все же сделана ошибка, нужно подписать «Испорчен»/«Аннулирован».
- В денежном чеке не должно быть помарок и исправлений.
- На чеке должна быть печать, если иное не указано в контракте с банковским учреждением.
- Получатель средств должен расписаться на корешке денежного чека.
- Для заполнения чеков можно использовать гелевые или шариковые ручки. Цвет чернил разрешается черный, синий и даже фиолетовый.
- Сумма для выдачи пишется как прописью, так и цифрами.
- Расположение суммы должно быть с левого края, заканчивается надпись валютой.
- При заполнении даты месяц пишется прописью.
Как правильно пользоваться книжкой Чековая книжка содержит несколько десятков абсолютно идентичных денежных чеков.
Заполняем чековую книжку образец 2019
Клиенту банка перед снятием со своего расчетного счета наличности следует разобраться, как заполнить денежный чек (образец заполнения бланка представлен ниже в статье на примере денежного чека Сбербанка).
Очень важно заполнить все графы правильно, не допуская помарок и исправлений, иначе денежный чек не будет принят банком для исполнения требования о выдаче наличности предъявителю.
Правила пользования чековой книжки
Уважаемые клиенты, при заполнении чеков для получения наличных денежных средств в рублях, необходимо обратить внимание на следующие существенные детали:
Чековая книжк а — инструмент, позволяющий осуществить получение наличных денежных средств, находящихся на расчетном счете, с помощью оформления денежного чека. О том, как получить и пользоваться ею вы можете ознакомиться ниже.
Чек представляет собой ценную бумагу, содержащую распоряжение чекодателя банку произвести платеж указанной в нем суммы чекодержателю.
Обращаем Ваше особое внимание, что:
внесение исправлений в чек не допускается;
каждый чек должен иметь подписи уполномоченных должных лиц клиента, проставленные шариковой ручкой или чернилами; подписи должны строго соответствовать заявленным Банку образцам подписей.
Во избежание ошибок при заполнении чеков, рекомендуем руководствоваться настоящей Памяткой, а также Памяткой о порядке заполнения и пользования чеками, помещенной на оборотной стороне титульного листа Ваших чековых книжек.
Звонок по России бесплатный
Лицензия Банка России №1189 от 10.09.2015 года
значительным влиянием которых находится банк
Как правильно заполнить кассовую книгу
- Указание Центробанка РФ от 11.02014 № 3210-У.
- Приказ Минфина РФ от 012.2010 № 157н.
- Приказ Минфина РФ от 16.12010 № 174н.
Источник: https://legallurist.ru/kak-zapolnit-chekovuyu-knizhku-obrazec-2019.html
Инструкция центробанка по заполнению чековой книжки
Квитанция предоставляется банку, а корешок остается у предприятия.В организации этот вид ценной бумаги должен находиться у главного бухгалтера и учитываться как внебалансовый счет.
В России, в отличие от США, например, чековые книжки используются организациями, а не отдельными гражданами.Итак, все чеки организации или физического лица хранятся в чековой книжке.
Чтобы получить такую книжку, нужно подать заявление в банк.
Она содержит ограниченное число страниц — как правило до 50 чеков.
Кроме того, к этой книжке обязателен расчетный счет в банке-плательщике.
Срок хранения документа после полной эксплуатации — 3 года.Сбербанк, известный как надежное учреждение, которое заслуживает доверия, наиболее распространен среди предприятий, открывающих чековые книжки. Необходимо отметить, что не все отделения могут принимать такой вид ценных бумаг. Поэтому сначала нужно уточнить этот вопрос.
Можно позвонить, сходить и предварительно записаться.
Инструкция по заполнению чековой книжки образец. Что нужно знать о чековой книжке
Когда вы получаете чек, вы можете внести его в любое время, в течение периода ограничения, который истекает через шесть месяцев с момента подачи заявки. Однако, если вы поместили чек после крайнего срока, вы потеряете право на выполнение со-должников, оставив только владельца чека.
Согласно этому заявлению кассир получает чековую книжку на 25 или 50 чеков. Чтобы снять наличные деньги со своего расчетного счета в банке, бухгалтер заполняет денежный чек, подписывает его вместе с руководителем и передает кассиру.
Кассир предварительно заказывает требуемую сумму оправдательным
Требования к заполнению денежного чека цб рф
Данные реквизиты заполняются сотрудниками Банка от руки или путем проставления штампа в полях, предназначенных для выше указанных реквизитов.
Внимание Денежные чеки из чековой книжки должны быть заполнены в один прием от руки с сохранением всех реквизитов бланка, аккуратно, без исправлений, помарок и грамматических ошибок.
Во избежание разночтения прописных букв рекомендуем писать буквы следующим образом: букву «т» — т, «п» — п.
Чеки заполняются ручкой с пастой или чернилами черного, синего, фиолетового цвета. Не допускается заполнение чека гелевой ручкой. Все реквизиты чека должны заполняться в полях, предназначенных для указанных реквизитов.
Если в графе для копеек использовалось обозначение «00», то запись суммы прописью заканчивается «00 копеек». Не допускается прочеркивать свободное место на строке, не дописав полностью текст. 5. Важно В поле «подписи» проставляются собственноручные
Как заполнить чековую книжку
Для предприятий обязательный срок хранения чековой книжки составляет 3 года.
Графы «Чекодатель» и «Номер счета чекодателя» содержат информацию о том, кто выдает данный чек (данные частного лица или название организации) и с какого расчетного счета будут списаны средства. После заполняете сумму «Цифрами», место и дату выписки чека. Что касается последней – месяц указываете прописью.
«Наименование учреждения банка» – кредитное учреждение, в котором будет обналичен чек. Данное поле может содержать штамп банка.
Далее указываете информацию о получателе денег – его фамилию, имя и отчество в дательном падеже вносите в графу «Заплатите».
При этом необязательным является соблюдение правил переноса – допускается написание одной буквы в строке. После еще раз указываете суму – «Сумма прописью». Данные вносятся в именительном падеже, наименование валюты («рубль», «рубля», «рублей») пишутся полностью.
Как заполнить денежный чек — бланк и образец?
Помарки в чеке недопустимы.
Денежный чек (образец заполнения которого предоставляется по требованию клиента каждым банком) проверяется банковским работником на правильность заполнения всех граф, а также идентифицируется подпись должностного лица чекодателя с хранящейся в банке карточкой подписей. Кроме того, в карточку с подписями клиента банкиры заносят все номера денежных чеков, которые есть в выданной компании чековой книжке.
Вы сможете узнать все необходимые сведения о соблюдении кассовой дисциплины на предприятии, если ознакомитесь с нашей статьей .
Образец заполнения чековой книжки.
Пример заполнения чековой книжки
Заполнение бланка документа при этом выполняется ручкой, содержащей один и тот же цвет чернил.
Поэтому ее владельцу изначально следует выбрать, будет ли это только черный, фиолетовый или синий цвет пасты.
Еще один важный момент при работе с книжкой заключается в полном отсутствии исправлений и ошибок.
Бланк книжки, как правило, содержит несколько строк, каждая из которых заполняется согласно существующим правилам финансовой организации.
Источник: https://ukpravoedelo.ru/instrukcija-centrobanka-po-zapolneniju-chekovoj-knizhki-74558/